Denne kunden hadde investert i en personlig offshore portefølje for å kunne sikre seg høy fleksibilitet og skatteoptimalisering. Han benyttet seg av en porteføljeforvalter siden han hverken hadde tid, erfaring eller lyst til selv å ta seg av sin portefølje.
Etter en stund ble klienten urolig fordi verdiøkningen ikke var så god som han hadde forventet. Han ville diskutere situasjonen med sine forvaltere, siden han var klar over at aksjemarkedet hadde vært nedadgående i en periode.
Han hadde et par spørsmål:
- Hvordan var utviklingen for hvert individuelt fond i porteføljen?
- Hvilke endringer, hvis noen i det hele tatt, hadde forvalteren foretatt seg?
- Hadde forvalteren nylig endret sin strategi?
- Er han i gang med å foreta endringer i noen fond for å beskytte verdiene?
- Hadde den lange globale nedgangen fått forvalteren til å overveie en ny plasering av kapitalen?
- Hvordan var forvalterens langsiktige syn på aksjemarkedet?
- Utforsket han alternative plaseringer?
Uheldigvis var det i denne fasen, at kunden møtte en mur i et forsøk på å kontakte sin portefølje forvalter. For det første var det umulig å komme i kontakt med forvalteren. Han var alltid opptatt eller ikke på kontoret. Kundeserviceteamet fortalte at han ikke kunne få noen investeringsråd og sendte ham bare en kontoutskrift av hans portefølje.
Dette ga ham ingen svar på hans spørsmål ettersom han bare fikk resultatbunnlinjen av sin portefølje.
Omsider fikk kunden en forklaring på den tjenesten han hadde valgt. I begynnelsen hadde han fylt ut et spørreskjema om hans risikoprofil. Baseret på dette ble det valgte en standardisert portefølje til han som skulle matche hans risikoversjon. Det er en svært vanlig strategi blandt finansielle rådgivere, og de tilbyr som regel 3 forskjellige former for portefølje: lavrisiko-, middelrisiko-, og en høyrisikoportefølje.
En porteføljeforvalter har ansvaret med å følge opp på økningen i alle 3 porteføljer. Dette er en innfallsvinkel som er ”en modell som passer til alle”.
Etter at han hadde forklart sin situasjon til Montpelier Nordic, opplyste vi han om vårt servicetilbud og hvordan vår investeringsprosess ser ut. Vi konstruerte en unik portefølje som inneholder forskjellige typer midler, som: Fast eiendom, obligasjoner og andre verdipapirer. Dette ble kombinert med at våres porteføljeteam var i løpende kontakt med kunden vedrørende utviklingen i hans portefølje i form av personlige kvartalsrapporter og faste møter utover våres web tjenester.
Porteføljeforvaltning
