Hr. Y er fra Australia, har arbeidet og bodd i utlandet i fire år. På tross av at hans fremtidige mål er å reise hjem til Australia, så forventer han ikke at det skjer med det første. Han solgte nylig sin bolig i Australia som frigjorde AUD 500.000. Han har en ganske høy risikoaversjon og han har pengene på en konto til 6% rente og en oppsigelsesfrist på 30 dager.
Etter et møte med en porteføljeanalytiker hos Montpelier er han blitt interessert i å vite om han ville kunne få enda større gevinst ved å investere i obligasjoner med minimal risiko.
Montpelier konstruerte en portefølje som har utsigt til en vekst på mellom 8 til 10 % pr. år i en offshore konto. Disse obligasjonene har ingen tilknytning til aksjemarkedet og forventes å ha en fortsatt vekst uansett utviklingen i aksjemarkedet.
En av hans største bekymringer er skattelovgivningen i Australia. Det betyr at en del skatt skal betales når han velger å flytte tilbake. Man vil kunne eliminere fremtidige skattekrav ved en omstrukturering av hele hans offshore portefølje.
Dette kan bli arrangert hurtigt og han vil spare mange penger i fremtiden.
Porteføljeforvaltning
