Q1. Hva betyr det at vi tilbyr uavhengig finansiell service?
I prinsippet betyr det at vi kan tilby våre kunder en objektiv og uavhengig anbefaling. Hvis en kunde for eksempel har bruk for en offshore bankkonto viser vi en liste med de fem mest passende og opplyser om deres avkastning og administrative ferdigheter og deretter forklarer vi for kunden hvilken vil være den beste. Denne liste skal inkludere et bredt spekter av forskjellige banker. Hvis du går direkte til en bank, kan du være sikker på at de vil foreslå og fremheve deres egne konti. Siste år i Kuala Lumpur anbefalte vi 55 forskjellige selskaper, som hver for sig hadde omkring 3 til 4 konsepter eller produkter. Dette betyr at vi kan tilby nesten 200 forskjellige planer, banker og selskaper. En bank kan ganske enkelt ikke konkurrere med oss og våres servicetilbud.
Q2. Hvordan tjener Montpelier Nordic sine penger?
Montpelier Nordic krever inn en introduksjonsavgift fra det selskap vi anbefaler, og derfor koster det ikke deg, som kunde, noe. Denne avgiften er vanligvis fra deres administrative konto eller lignende. Hvis du går direkte til selskabet, utenom Montpelier, vil du likevel betale samme avgift og du vil ikke spare noe. Vi kan også sørge for at kunden vil spare penger ettersom vi kan tilby billigere og mer kostnadseffektive løsninger via våres selskapsrabatter.
Q3. Hvilke informasjoner og oppdateringer mottar jeg om mine finanser?
Hver måned mottar kunden en oppdatering fra deres kontoadministrator (det er en administrativ person som tar hånd om din konto og som kan kontaktes hver dag på vårt kontor i Kuala Lumpur). Hver 6. uke får du en telefonisk oppringing fra din rådgiver for å forsikre begge parter om at alt går som det skal. Hver 3. måned vil du motta besøk, men dette kan varierer alt etter din situasjon. Hvert år mottar du en komplett kontoutskrift og rapporter fra de firmaer vi benytter oss av. Dessuten har du tilgang til våres webservice 24 timer i døgnet.
Q4. Når har jeg bruk for hjelp fra en finansiell rådgiver?
En vital komponent i enhver sunn investeringsstrategi er å spare. Å spare er en del av ”mange bekker små” prinsippet. Hvis du sparer ofte vil selv små beløp vokse seg store på kort tid. Det viktigste er at du begynner å spare. Hvis du utsetter det, fjerner du fra din strategi dens viktigste bestanddel – tid. Hver innbetaling du foretar vil ta deg enda et skritt nærmere en bedre finansiell fremtid.
Q5. Hvordan planlegger jeg mit barns utdannelse?
Det vigtigste skritt når man planlegger en universitetsutdannelse er å begynne tidlig, helst ved fødslen. Universitetsutgifter stiger hvert år, enda hurtigere enn inflasjonen.
Q6. Hva skjer når jeg går over på pensjon?
Med en god planlegging kan din pensjon både bli komfortabel og fornøyelig. Pensjonsprosessen er forskjellig for hvert enkelt individ og investeringsstrategiene bør være utformet individuelt. Dette bør diskuteres med din finansielle rådgiver.
Q7. Med så mange forskjellige former for investering, hvilken skal jeg så velge?
Fokus og en klarlegging av målet er viktigt. Målet skal være klart definert og fokusert. Det betyr at tidsrammer og beløp skal være klarlagt for å nå de finansielle ønskemål for individet. Uten et mål er muligheten for feiltagelser stor. Risikotoleransen skal være klart definert. Uerfarne investorer er normalt ganske tilfredse med å ta unødvendige risiki når markedet går opp, og av og til overstiger risikoen forståelsen av de risiki som er involvert. Ved å fokusere på et mål, eliminerer man mange investeringsmuligheter på grunn av risikofaktoren og investeringsmålet. En finansiell rådgiver kan være behjelpelig med å fokusere på målet og minimere de risiki som er involvert.
Q8. Bør alle aktiver klassifiseres sammen?
Aktiver som klassifiseres sammen av forskjellige grunner som f.eks. arveskatt, tidligere ekteskap, fast eiendom osv. En professjonell rådgiver bør konsulteres.
Q9. Hvis det skjer noe med min ektemann/hustru, er jeg så tilstrekkelig beskyttet?
Dette spørsmål kan bli besvart etter en grundig analyse av din finansielle situasjon. Er det nødvendig at levestandarden vil bli forminsket for den overlevende ektemann/hustru? Er det viktig å kunne betale for en utdannelse til barna? Inntekt, forsikring og formue er alle viktige komponenter i denne analysen, samt alderen på ektemannen/hustruen og alderen på resten av familiemedlemmene.
Q10. Hva skjer hvis aksjemarkedene svinger neover?
Med en god planlegging av finansielle strategier bør en nedgang på aksjemarkedet ikke være et problem. Her kan det være tid til å endre vekten i porteføljen fra mye kapital i aksjemarkedet til en mer diversifisert portefølje. Der finnes finansielle produkter hvor værdien økes når børsene går ned og som kan være en grunn til å gjennomgå dette med en rådgiver fra Montpelier Nordic.
