Arvopaperisalkun Suojausryhmä
Arvopaperisalkkuryhmä
Montpelierin yli 15 vuoden kokemus Tyynenvaltameren Aasian alueella on näyttänyt asiakkaidemme muutostarpeet. Pysyäksemme alan eturivissä olemme ymmärtäneet myös omat muutostarpeemme.
Tänä aikana yhä useammat asiakkaamme ovat tulleet pyytämään apuamme rahoitusrakenteiden tarpeisiinsa suojautuakseen varoja uhkaavilta vaaroilta.
Mitkä ovat varojen uhat?
Jotkin uhat ovat hyvin selkeitä (kuten varojen pitäminen poliittisesti epävakaissa maissa), toiset taas vähemmän selkeitä (kuten inflaatio ja liiat käteisvarat); millainen uhka onkin Arvopaperisalkkuryhmämme on valmiina tuomaan esille ja varautumaan näihin uhkiin.
Yleisimmät varojen uhat, joihin ryhmämme varautuu:
- Päällekäyvä verohallinto
- Poliittinen levottomuus
- Inflaatio
- Ongelmat sukupolvenvaihdoksissa (varojen siirto läpi perhelinjojen)
- Odottamattomat valuutan liikkeet
Kokonaisvaltainen varainsuojaus
Arvopaperisalkkuryhmällämme on useita eri rahoitusrakenteita käytettävänään asiakkaan varojen suojelemiseksi.
Nämä rahoitusrakenteet ovat usein (ei aina) ulkomaisissa ympäristöissä, joissa on parempi yksityisyyden suoja.
Esimerkkejä käytetyistä rahoitusrakenteista:
- Kaikenlaiset rahastot mukaan lukien omaisuudenhallintayhtiöt
- Rajoitettuvastuinen yhtiö
- Ulkomaiset hallintayhtiöt
- Yksityiset sijoitusrahastot
- Henkivakuustasot
- Kuoletusrahastotasot
Jokainen näistä tasoista on suunniteltu suojaamaan varoja mahdollisilta uhkaavilta vaaroilta.
Kokonaisvaltainen varainhoito
Monet asiakkaistamme ovat sijoittaneet vaikeisiin ympäristöihin ja usein ensimmäinen kysymys onkin “Kuinka suojautua talouden romahdusta vastaan?”.
Instituutioissa ymmärrettiin jo kauan sitten, että suurin tekijä onnistuneen arvopaperisalkun ylläpidossa on varojen oikea kohdentaminen – tämän huomioiminen kattaa jopa 90 % riski/palkkio profiilista.
Suurimmat tekijät, jotka vaikuttavat sijoitusten hyvään suoritukseen ja riskien vähentämiseen ovat:
- Varojen kohdentaminen
- Valuutanhallinta
- Paras mahdollinen omaisuudenhoitaja
Standardimalli asiakkaalle tai instituutiolle, joka pyrkii tasapainoiseen pääoman kasvuun voisi näyttää tältä:
Oikea varojen kohdentaminen riippuu asiakkaan tilanteesta ja vaatii suunnittelua yhdessä sijoitusneuvojan kanssa.
Keskipitkällä aikavälillä kasvun suurin tekijä riippuu sijoituksen oikeasta varallisuusluokasta. Eri varallisuusluokkien painoarvojen vaihtelut vaikuttavat arvopaperisalkun pitkän aikavälin tuottoihin.
Kokonaisvaltainen sijoitushuolto
MONTPELIER arvopaperisalkkuryhmällä on pro-aktiivinen lähestyminen varojen hoidossa. Neuvomme asiakkaitamme varojen kohdentamisen eduista ja säännöllisen seurannan tärkeydestä.
Jokaisen varallisuusluokan varoja täytyy seurata jatkuvasti. Käytämme laadullisia ja määrällisiä menetelmiä varmistaaksemme asiakkaidemme varojen kasvun optimaalisella tasolla.
Osake- ja kiinteätuottoisten sijoitusten markkinoilla me omaksumme johtavan lähestymistyylin.
Tapaus – Sijoitetaan viisaasti
Yleensä suurin osa asiakkaan ydinsijoituksista on maailmanlaajuisissa osakerahastoissa, kuinka asiakkaan tulisi lähestyä tätä kasvualuetta?
 |
 |
| Kaksi sijoitusta yhtenevin tavoittein ei välttämättä tuo samaa tuottoa. |
Tämä vahvistaa sijoituksen aktiivisen hoidon tärkeyttä. Keltaiset viivat näyttävät sektorin keskiarvon ja harmaa alue edustaa varojen suoriutumista.
Arvopaperisalkku ryhmämme seuraa sekä varojen kohdentumista että varojen suoriutumista varmistaakseen, että asiakkaamme varat ovat sijoitettuina parhaiden varainhoitajien alaisuuteen parhaille alueille.
Tapaus – Hra Brown
Herra Brown, alun perin Englannista, on työskennellyt ulkomailla yli 15 vuoden ajan. Hänen ranskalainen vaimonsa ja perheensä ovat asuneet Aasiassa 15 vuoden ajan. Heillä on kiinteistö Englannissa, yksi Ranskassa ja huoneisto Singaporessa.
Herra Brown on koonnut likvidejä ja ei-likvidejä varoja aikoinaan ollessaan Kaukoidässä ja haluaa nyt varmistaa varojen vapaan siirtymisen perheelleen mikäli hänelle tai hänen vaimolleen sattuisi jotakin. Ikävä kyllä tämä ei ole itsestään selvää.
Huolimatta siitä että he ovat eläneet ulkomailla jo yli 15 vuoden ajan, he eivät voi siirtää varojaan vapaasti lapsilleen. Ranskan ja Englannin veroviranomaiset puuttuvat yleensä asiaan. Perintövero on yleensä riippuvainen kotipaikasta ja tätä on hyvin vaikeaa muuttaa – 15 vuoden ulkomailla asuminen ei yleensä vaikuta kotipaikkaan.
Tämä väliintulo tapahtuu kahdella tavalla – IHT Englannissa ja perintöverotus Ranskassa. Veroprosentit ovat hämmästyttävät, jopa 40 % Englannissa ja 60 % Ranskassa.
| 
