Sijoitusten Valinta
Omaisuuden tarkoituksenmukaisen kohdentamisen ja sijoitusten valinnan tulee ottaa huomioon riskin taso suhteessa henkilökohtaiseen ja taloudelliseen tilanteeseen. MONTPELIER määrittää riskiprofiilisi ottamalla huomioon seuraavat tekijät:
- Ajanjakso, jonka aikana sijoitat.
- Millä todennäköisyydellä tarvitset pääsyn sijoituksiisi
- Mihin asti koet olosi mukavaksi lyhyen aikavälin markkinoiden vaihdellessa
Kun yleinen sijoitustavoite on määritelty, arvopaperisalkun eri osien kohdentaminen eri varallisuusluokkiin on lähinnä ”ylhäältä alas” menettelyä, käyttäen ”taktista varojen kohdentamista”.
Yleisen sijoitusfilosofian mukaan varojen kohdentaminen on tärkein tekijä arvopaperisalkun suoritusta mitattaessa ja maailmanlaajuinen sekä kunkin maan makrotaloustieteellinen ympäristö määrittää eri varallisuusluokkien suhteellisen vetovoiman tiettynä aikana.
Kun varojen kokonaisvaltainen kohdennus on määritetty, täytyy päättää kuhunkin varallisuusluokkaan sijoitettavat yksittäiset varat tai pääoma.
Aluksi, saatavilla olevat varat pitää lajitella niiden sijoitustavoitteiden ja riskiprofiilin mukaan, jotta varmistetaan yhdenmukaisuus halutun omaisuuden ositusprofiilin kanssa. Jokainen rahasto analysoidaan yksitellen moninaisten laadullisten ja määrällisten analyysien avulla.
Sijoituksen kohteeksi valittua rahastoa seurataan jatkuvasti suhteessa suhteelliseen kiintopisteeseen. Mikäli yksittäisen rahaston suoritus muuttuu suhteessa aiempaan historiaan ja kiintopisteeseen, on aika arvioida valittu rahasto uudelleen.
Hyvin tasapainotettu arvopaperisalkku tulee hajauttaa useaan pää varallisuusluokkaan: käteiseen, kiinteätuottoiseen, suuriin ja pieniin yrityksiin sekä kasvultaan että arvoltaan, kotimaiseen ja kansainväliseen.
Mitä monialaisempi sijoitus, sitä pienempi riski - maailmanlaajuinen rahasto on hyvä aloituskohde. Tämä merkitsee sitä, ettei yhden maan laskukausi välttämättä heijastu muihin ja siten vaikutus rahastosi kokonaissuoritukseen jää rajoitetuksi.
MONTPELIER neuvoja auttaa valitsemaan sinun rahoitustarpeisiisi ja aika ympäristöösi sopivan arvopaperisalkun, sinulle sopivin riskein.
