Hra Y, lähtöisin Australiasta, on asunut ja työskennellyt ulkomailla 4 vuotta. Hänen tavoitteenaan on palata Australiaan, mutta ei lähitulevaisuudessa. Hän on hiljattain myynyt kiinteistönsä Sydneyssä, realisoiden 500,000 AUD. Koska hän ei mielellään ota riskejä, varat ovat tällä hetkellä 30 päivän varoajalla nostettavissa 6 % tuottavalla säästötilillä.
Tavattuaan Montpelier Nordic arvopaperisalkku asiantuntijan kanssa, hän kiinnostui siitä tosiasiasta, että hän voisi tienata huomattavasti enemmän sijoittamalla vapaa-/kiinteäkorkoisiin sijoituksiin minimiriskein.
Montpelier rakensi arvopaperisalkun ulkomaisin kohtein, jonka vuotuinen tavoite oli 8 – 10 % pienellä riskillä. Se pääoma, joka hänellä oli lähtiessä ei korreloi mitenkään osakemarkkinoihin, vaan jatkaa kasvuaan markkinoiden liikkeistä huolimatta.
Yksi hänen suurimmista huolistaan oli Australian ulkomaisen henkivakuutuksen ja ulkomaisten sijoitusten verotuskäytäntö. Lainsäädännöstä johtuen hän saattaisi joutua maksamaan näistä veroa palatessaan kotimaahansa. Mutta oikealla suunnittelulla tämäkin vero voidaan minimoida rakentamalla arvopaperisalkku ulkomaisen työnantajan eläkerahaston muotoon.
Tällainen voidaan rakentaa melko lyhyellä varoitusajalla ja säästää näin satoja tuhansia pitkällä aikavälillä.
