Valg af investering
Valget af kapitalplaceringen og hvilke investeringer man foretager, må tages under hensyn til hvilken grad af risiko man ønsker. Montpelier Nordic vil analyse din risikoprofil ved at tage hensyn til følgende faktore:
- Tidshorisonten
- Likviditetskrav
- Risikoversionen
Når dit omfattende investeringsobjektiv er fastlagt, så kommer fordelingen i porteføljen imellem de forskellige kapitalklasser til at følge en såkaldt ”top down”-approach, samt en anvendelig kapitalallokering.
Den overordnede investeringsfilosofi er at kapitalallokeringen er den vigtigste faktor, som afgør kapitaltilvæksten, og at de globale og nationale makroøkonomiske effekter afgør den relative attraktivitet i de forskellige kapitalklasser.
Når kapitalallokeringen er blevet bestemt, så skal de individuelle investeringer i hver kapitalklasse bestemmes.
I starten skal hver fond sorteres i forhold til deres investeringsobjektiv og risikoprofil for at sikre at de imødekommer din ønskede investeringsprofil i allokeringsprocessen. Hver fond er analyseret med både kvantitative og kvalitative teknikker.
De udvalgte fonde for investeringen vil blive vurderet på kontinuerlig basis mod et såkaldt relativt fikspunkt. Hvis udviklingen i den individuelle fond ændrer sig i relation til dens historie og fikspunkt, vil en indikering antyde, at de pågældende fonde skal genvurderes.
En velbalanceret portefølje bør være opdelt i følgende store kapitalklasser: Kontanter, obligationer, store og små virksomheder, internationalt og nationalt.
Jo større variation, desto mindre risiko. Derfor er en global fond en god start. Det betyder at en økonomisk nedgang i et land ikke nødvendigvis vil bliver mærkbart reflekteret i et andet og vil derfor have en begrænset effekt i den totale udvikling.
Den finansielle rådgiver hos Montpelier Nordic vil hjælpe dig med at finde en passende portefølje.
