Denne kunde havde investeret i en personlig offshore portefølje for at kunne sikre sig høj fleksibilitet og skatteoptimering. Han benyttede sig af en porteføljeforvalter, eftersom han hverken havde tid, erfaring eller lyst til selv at tage sig af sin portefølje.
Efter et stykke tid blev klienten urolig eftersom at værditilvæksten ikke var så god, som han havde håbet. Han ville diskutere situationen med sine forvaltere, idet han var klar over at aktiemarkedet havde været for nedadgående i et stykke tid.
Han havde et par spørgsmål:
- Hvordan var udviklingen for hver individuel fond i porteføljen?
- Hvilke ændringer, hvis nogen overhovedet, havde forvalteren foretaget sig?
- Havde forvalteren for nylig ændret sin strategi?
- Er han i gang med at foretage ændringer i nogle fonde for at beskytte værdien?
- Havde den lange globale nedgang fået forvalteren til at overveje en ny placering af kapitalen?
- Hvordan var forvalterens langsigtede syn på aktiemarkedet?
- Udforskede han alternative placeringer?
Uheldigvis var det i denne fase, at kunden mødte en mur, i sit forsøg på at kontakte sin portefølje forvalter. For det første var det umuligt at komme i kontakt med forvalteren, han var altid optaget eller ikke på kontoret. Kundeserviceteamet fortalte at han ikke kunne få nogen investeringsråd og sendte ham bare et kontoudtog af hans porteføljeindestående.
Dette gav ham ingen svar på hans spørgsmål eftersom han bare fik resultatbundlinien af sin portefølje.
Endelig fik kunden så en forklaring på den tjeneste han havde valgt. I begyndelsen havde han udfyldt et spørgeskema omkring hans risikoprofil, baseret på dette, valgtes der en standardiseret portefølje til ham, der skulle matche hans risikoversion. Det er en meget almindelig strategi blandt finansielle rådgivere, og de tilbyder oftest 3 forskellige former for portefølje: lavrisiko-, middelrisiko-, og en højrisikoportefølje.
En porteføljeforvalter han ansvaret for at følge op på tilvæksten i alle 3 porteføljer. Dette er en indfaldsvinkel som er ”en model der passer til alle”.
Efter at han havde forklaret sin situation til Montpelier Nordic, oplyste vi ham om vores serviceudbud og hvordan vores investeringsproces ser ud. Vi konstruerede en unik portefølje som indeholder forskellige typer af midler, som: Fast ejendom, obligationer og andre værdipapirer. Dette blev kombineret med at vores porteføljeteam var i Løbende kontakt med kunden omkring udviklingen i hans portefølje i form af personlige kvartalsrapporter og faste møder udover vores web tjenester.
