Hr. Y er fra Australien, har arbejdet og boet i udlandet i fire år. På trods af at hans fremtidige mål er at vende hjem til Australien, så forventer han ikke at det sker foreløbig. Han solgte for nylig sin bolig i Australien som frigjorde AUD 500.000. Han har en ganske høj risikoversion og han har pengene på en konto til 6% rente og en opsigelsesvarsel på 30 dage.
Efter at have mødt en porteføljeanalytiker hos Montpelier er han blevet interesseret i at vide om han ville kunne få endnu større gevinst ved at investere i obligationer med minimal risiko.
Montpelier konstruerede en portefølje som har udsigt til at en tilvækst på mellem 8 til 10 % per. år i en offshore konto. Disse obligationer har ingen tilknytning til aktiemarkedet og forventes at have en forsat vækst uanset udviklingen i aktiemarkedet.
En af hans største bekymringer er skattelovgivningen i Australien. Det betyder at en del skat skal betales når han vælger at flytte tilbage. Man ville dog kunne eliminere fremtidige skattekrav ved en omstrukturering af hele hans offshore portefølje.
Dette kan blive arrangeret hurtigt og han vil spare mange penge i fremtiden.
