Hr. X, som oprindelig kommer fra Storbritannien har været bosat i udlandet i de sidste 7 år. Hans portefølje er vurderet til cirka £340.000. Denne blev håndteret af et velkendt, internationalt firma. Der blev investeret i individuelle aktier i både Storbritannien og USA.
Hr. X planlægger at vende tilbage til Storbritannien indenfor de næste 2 år, og han er bekymret for de skattekrav, han vil blive mødt med, ved hjemkomsten. Udover dette, når vi indregner hans faste ejendomme og anden verdensomspændende kapitalbeholdning, er det vurderet til over en million pund (selvom han ikke er bekendt med arveskatteimplikationer).
Hr. X betaler i øjeblikket 2.5% per år for sin porteføljehåndtering, udover alle strafafgifter og kurtage. Aktierne er for nuværende indestående på en konto i London. Det første han skal tænke på er, at han er tvunget til at betale skat af sin fortjeneste.
For det andet, hans portefølje er stærkt fokuseret på Storbritannien og USA, altså ikke egentligt diversificeret. Derfor vil Montpelier opfatte denne som en ganske aggressiv portefølje.
For det tredje, arveskatteproblemet vil ikke forsvinde. Med lidt planlægning vil man kunne reducere denne væsentligt, men ikke helt forsvinde.
Ved at kontakte Montpelier lykkedes det os at omstrukturere hele hans portefølje, så han stadig beholder nogle af de eksisterende fonde offshore. Dette tillader alle typer ændringer i hans portefølje uden at han skal betale skat af pågældende. Porteføljen blev hermed mere diversificeret igennem en global aktieportefølje.
Hr. X har ingen fremtidig nytte af denne kapital eftersom han har mange værdier andre steder. For en mindre administrativ udgift kunne vi udlægge det så hele summen vil blive ført væk fra hans værdier i løbet af 7 år, det sparede ham i alt £136.000 i arveskat.
