Q1. Hvad betyder det at vi tilbyder uafhængig finansiel service?
I princippet betyder det at vi kan tilbyde vores kunder en objektiv og uafhængig anbefaling. Hvis en kunde for eksempel har brug for en offshore bankkonto fremviser vi en liste med de fem mest passende og oplyser om deres afkast og administrative færdigheder og derefter forklarer vi for kunden, hvilken der vil være den bedste. Denne liste skulle inkludere en bred vifte af forskellige banker. Hvis du går direkte til en bank, kan du være sikker på, at de vil foreslå og fremhæve deres egne konti. Sidste år i Kuala Lumpur anbefalede vi 55 forskellige selskaber, som hver for sig havde omkring 3 til 4 koncepter eller produkter. Dette betyder, at vi kan tilbyde næsten 200 forskellige planer, banker og selskaber. En bank kan ganske enkelt ikke konkurrere med os og vores serviceudbud.
Q2. Hvordan tjener Montpelier Nordic sine penge?
Montpelier Nordic opkræver en introduktionsafgift fra det selskab vi anbefaler, og derfor koster det ikke dig, som kunde, noget. Denne afgift er sædvanligvis fra deres administrative konto eller lignende. Hvis du går direkte til selskabet, udenom Montpelier, skal du stadig betale samme afgift og du vil ikke spare noget. Vi kan også sørge for at kunden vil spare penge eftersom vi kan tilbyde billigere og mere kosteffektive løsninger via vores selskabsrabatter.
Q3. Hvilke informationer og opdateringer modtager jeg om mine finanser?
Hver måned modtager kunden en opdatering fra deres kontoadministrator (det er en administrativ person som tager hånd om din konto og som kan kontaktes hver dag på vores kontor i Kuala Lumpur). Hver 6. uge får du et telefonisk opkald fra din rådgiver for at forsikre begge parter om at alt går som det skal. Hver 3. måned vil du modtage besøg, dette kan dog varierer alt efter din situation. Hvert år modtager du en komplet kontoudskrift og rapporter fra de firmaer vi benytter os af. Desuden har du adgang til vores webservice 24 timer i døgnet.
Q4. Hvornår har jeg brug for hjælp fra en finansiel rådgiver?
En vital komponent i en hver sund investeringsstrategi er at spare. At spare er en del af ”mange bække små” princippet. Hvis du sparer tit og ofte vil selv små beløb vokse sig store i en hast. Det vigtigste er at du begynder at spare. Hvis du udskyder det, frarøver du din strategi dens vigtigste bestanddel – tid. Hver indbetaling du foretager vil tage dig endnu et skridt nærmere til en bedre finansiel fremtid.
Q5. Hvordan planlægger jeg mit barns uddannelse?
Det vigtigste skridt når man planlægger en universitetsuddannelse er at begynde tidligt, helst inden fødslen. Universitetsudgifter stiger hvert år, endnu hurtigere end inflationen.
Q6. Hvad sker der når jeg går på pension?
Med en god planlægning kan din pension både blive komfortabel og fornøjelig. Pensionsprocessen er forskellig for hvert enkelt individ og investeringsstrategierne bør være udformet individuelt. Dette bør diskuteres med din finansielle rådgiver.
Q7. Med så mange forskellige former for investering, hvilken skal jeg så vælge?
Fokus og en klarlægning af målet er vigtigt. Målet skal være klart defineret og fokuseret. Det betyder at tidsrammer og beløb skal være klarlagt for at nå de finansielle ønskemål for individet. Uden et mål, er muligheden for fejltagelser mulig. Risikotolerancen skal være klart defineret. Uerfarne investorer er normalt ganske tilfredse med at tage unødige risici når markedet går op, og sommetider overstiger risikoen forståelsen af de risici der er involveret. Ved at fokusere på et mål, eliminerer man mange investeringsmuligheder på grund af risikofaktoren og investeringsmålet. En finansiel rådgiver kan være behjælpelig med at fokusere på målet og minimere de risici som er involveret.
Q8. Bør alle aktiver klassificeres sammen?
Aktiver som klassificeres sammen af forskellige årsager såsom arveskat, tidligere ægteskab, fast ejendom Osv. En professionel rådgiver bør konsulteres.
Q9. Hvis der sker noget med min ægtemand/hustru, er jeg så tilstrækkelig beskyttet?
Dette spørgsmål kan blive besvaret efter en grundig analyse af din finansielle situation. Er det nødvendigt at levestandarden vil blive formindsket for den overlevende ægtemand/hustru? Er det vigtigt at kunne betale for en uddannelse til børnene? Indkomst, forsikring og formue er alle vigtige komponenter i denne analyse, samt alderen på ægtemanden/hustruen og alderen på resten af familiemedlemmerne.
Q10. Hvad sker der hvis aktiemarkederne svinger nedad?
Med en god planlægning af finansielle strategier bør en nedgang på aktiemarkedet ikke være et problem. Her kan det være tid til at ændre vægten i porteføljen fra meget kapital i aktiemarkedet til en mere diversificeret portefølje. Der findes finansielle produkter hvis værdi forøges når børserne går ned og der kan være en grund til at gennemgå dette med en rådgiver fra Montpelier Nordic.
